Cyfrowy audyt ofert i walka z kradzieżą tożsamości w TSL
Dynamiczny rozwój cyfrowych giełd transportowych i postępująca anonimizacja kontaktów handlowych w logistyce drastycznie zwiększyły podatność łańcuchów dostaw na wyłudzenia ładunków (Ladungsbetrug). Odpowiedzią na rosnącą falę przestępstw gospodarczych jest nowa platforma weryfikacyjna stworzona przez Cargo Protection gf GmbH, której zadaniem jest zatrzymanie procederu jeszcze na etapie planowania i dyspozycji.
1. Skala i mechanizmy nowoczesnych oszustw frachtowych
Współczesne grupy przestępcze rzadziej decydują się na siłowe włamania do naczep. Standardowym modelem działania stało się zakładanie firm-wydmuszek, nieautoryzowane przejmowanie zweryfikowanych profili na giełdach transportowych lub preparowanie dokumentacji realnie istniejących przewoźników.
Przestępca podszywający się pod rzetelnego podwykonawcę podstawia pojazd pod rampę, ładuje pełnowartościowy towar i bez wzbudzania podejrzeń magazynierów opuszcza zakład. Kiedy zleceniodawca orientuje się w sytuacji, pojazd i ładunek są już nie do namierzenia, a ubezpieczyciele odmawiają wypłaty odszkodowań z powodu “rażącego niedbalstwa” przy weryfikacji zlecenia.
2. Architektura i działanie platformy audytowej
Dyspozytor wprowadza do systemu dane z otrzymanej oferty przewozowej oraz przesłane dokumenty rejestrowe i ubezpieczeniowe.
Algorytm w czasie rzeczywistym przeprowadza test wiarygodności (Plausibilitätsprüfung), konfrontując ofertę z bazą danych obejmującą typowe schematy i anomalie identyfikowane podczas dochodzeń powypadkowych i śledztw fraudowych.
Efektem analizy jest zsyntetyzowana ocena punktowa, uzupełniona o listę precyzyjnych ostrzeżeń (np. podejrzany adres e-mail, niezgodność numerów kont bankowych, sfałszowana polisa OCP czy nietypowy profil taboru).
3. Rola dyspozytora i perspektywy integracji IT
Powierzenie ładunku o wartości setek tysięcy euro obcemu podmiotowi wiąże się ze skrajnym ryzykiem. Narzędzie ma na celu dostarczenie personelowi operacyjnemu twardych danych w kilka minut, nie eliminując jednak ludzkiej czujności i ostatecznej oceny ryzyka.
W obecnej fazie system działa autonomicznie, natomiast w kolejnym etapie rozwoju przewidziano uruchomienie interfejsów API umożliwiających automatyczne odpytywanie bazy bezpośrednio ze środowiska programów do zarządzania transportem (TMS).
4. Bezpieczeństwo ekosystemu i usługi komplementarne
Aby zapobiec przenikaniu oszustów do samego systemu weryfikacji, platforma prowadzona w jurysdykcji unijnej wymaga manualnego audytu każdego rejestrującego się przedsiębiorstwa przed przyznaniem uprawnień.
Usługa została podzielona na cztery pakiety różniące się liczbą kont użytkowników oraz limitem comiesięcznych audytów. Ponadto firma rozszerza ofertę o audyty zarządzania ryzykiem przed realizacją kontraktów oraz specjalistyczne szkolenia personelu spedycyjnego z zakresu identyfikacji prób sprzeniewierzenia i wyłudzenia powierzonego mienia.